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针对不同类型高净值客户 瀚亚资本投资建议实事求是

  • 手撕牛肉
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  • 2017-03-21 11:45:14


随着国内经济的迅猛发展,高净值人群的数量也呈现急速上涨趋势,而高净值人群投资偏好也有所差异。作为一家专业资产管理公司,瀚亚资本对于不同类型的高净值客户投资有不同的投资建议,具体如下:

首先,针对稳健性客户,该类高净值人群多厌恶风险,投资要确保保底收益,理财一贯较为谨慎。瀚亚资本分析,该类人群对健康医疗、运动聚会、机场贵宾服务和子女教育方面的增值服务有兴趣。所以,瀚亚资本建议该类投资者,保留10%-20%流动性现金流,配置30%-40%的低风险,收益稳定并且流动性较强的信托、债券基金等,配置5%-10%二级市场和5%-10%的海外资产,10%-15%中长期高风险高回报的PE、VC,最后配置10%-15%的保险,保障资产安全。

对于进取型高净值人群,虽然以往该类人群投资产品相对单一,但随着如今二级市场的低迷和另类产品的相对胜出,瀚亚资本建议,应加强多元化配置以分散风险。例如可以保留5%-10%资产作为流动资金,进行少量固定收益、二级市场投资,将更多的资产,例如20%,用于海外投资和35%用于中长期股权投资,进而追求收益最大。

而平衡型客户,瀚亚资本认为该类人群更倾向从财富管理机构的开放式产品平台选择符合自己理财目标的确保稳健收益的产品组合。建议进行相对平衡的固定收益和中长期股权的配置。瀚亚资本建议,该类人群保留10%-20%作为流动现金,25%-35%用于固定收益投资,10-15%用于二级市场,15%-30%购买中长期股权,5%-15%配置海外资产,最后配置5%-15%的保险保障财产的安全稳定。

无论是哪种类型的投资偏好,严把投资风险关是最为重要的。瀚亚资本以严格的风控管理,通过合理、科学的资产配置服务帮助高净值人群实现财富增值、保值,赢得了高净值客户信赖。

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